規管架構

詳解

整節可按「入場—在場—離場」一條主線串起來。入場之前先劃界：7.2.1a界定受規管活動、十類關鍵決定、受規管意見與受規管者，7.2.1b講第34ZL條三層禁令與六類例外，7.2.1c把無牌展業與擅用稱銜的刑責按三級排開。三者回答同一個問題——什麼人在什麼情況下必須先取得身分。

合法入場的途徑在7.2.2系列：主事中介人依第34T(1)條註冊（甲類受規管者、商業實體），附屬中介人依第34U(1)條註冊（乙類受規管者、個人須考試），兩者靠第34V(1)條隸屬核准扣在一起；負責人員依第34W(1)條另加一重核准，且以隸屬成立為前提。第34X條容許積金局在註冊與核准時及事後施加、修改或撤銷條件；7.2.2f講三條指派條文（34Z、34ZA、34ZB）的觸發時點，7.2.3接著講按什麼準則選出金融管理專員、保監局還是證監會，7.2.2g則把註冊結果開放給公眾查核。

在場期間的義務分兩塊：7.2.4是條例訂明的法定最低操守標準，行為層面約束主事與附屬中介人，機構層面的備存紀錄與管控只落在主事中介人；7.2.5a至7.2.5e是事件觸發的改變申報、按期繳付的年費與週年申報表，以及個人附屬中介人的持續訓練。

違規之後的處理呈一條固定流水線：7.2.6a查察、7.2.6b調查由前線監督負責，7.2.6c是不配合的刑責，7.2.6d的紀律制裁命令與7.2.6e的事前通知申述程序歸積金局，7.2.7是決定後兩個月內向上訴委員會上訴，7.2.8是制裁作出後的公開披露與紀錄冊五年記錄。貫穿全節的分工線只有一句：監察調查在前線監督，註冊核准與紀律制裁在積金局。

概念邊界

本節講的是規管架構的運作機制，與7.1概述中介人規管的背景、7.4系列《操守指引》的具體條文指導、7.5的制裁及罰則分屬不同層面；7.2.4只講法定最低操守要求，指引如何落實見7.4.1各項。本節內部亦須分清兩條軌道：法院循公訴或簡易程序判處的罰款監禁（7.2.1c、7.2.6c）屬刑事，積金局的撤銷、暫停、譴責與罰款（7.2.6d）屬行政，兩者主體、程序與數字均不同，可並存而不可互換。

案例

某保險公司依第34T(1)條註冊為主事中介人，同時為一名部門主管辦妥第34U(1)條註冊、第34V(1)條隸屬核准與第34W(1)條負責人員核准；積金局按第34Z(1)、34ZA(1)、34ZB(1)條把同一前線監督指派給三者。其後該主管遷址並卸任負責人員，須在七個工作日內書面通知積金局，公司亦須就其負責人員不再負有指明責任作出申報；年費須在收費期首日後一個月內繳付，週年申報表則在報告期最後一日後一個月內交付。日後前線監督依第34ZR條查察其銷售紀錄，發現可能未按操守要求披露利益衝突，遂展開調查並把資料交積金局；積金局先書面通知並給予申述機會，才作出紀律制裁命令，該人可在通知發出日後兩個月內向上訴委員會上訴，制裁詳情其後以新聞稿披露並在紀錄冊保留五年。