制裁及罰則

詳解

第一個範疇是主事人施加的制裁。主事人與中介人之間訂有代理條款或其他合約，雙方同意的制裁及罰則就寫在合約裡，性質屬內部紀律處分，典型做法包括沒收佣金、予以譴責等。它的依據是合約關係，力度與範圍由雙方約定，而不是由法例規定。

第二個範疇是《強積金條例》以外的其他法例。這類條例數目不少，手冊沒有逐條列舉，只挑出《證券及期貨條例》兩條重點說明：

①第103條：除非有關宣傳品已獲證監會認可，或按《證券及期貨條例》屬獲豁免之列，否則向公眾發出涉及強積金計劃以及核准匯集投資基金的廣告，即構成罪行。一經定罪，最高罰款五十萬元，另可判監三年；假如罪行持續，還可按日另行罰款。

②第107條：若有人以欺詐方式、或罔顧實情地作出失實陳述，從而誘使別人參加強積金計劃或把資金投入匯集投資基金，同樣構成罪行。一經定罪，最高罰款一百萬元，另可判監七年。

兩條要對照記：103條管的是廣告發布這一環，罰則較輕，並附帶持續罪行的每日罰款；107條管的是以失實陳述誘人入局，罰則明顯加重，手冊未提及每日罰款。103條的例外只有兩種——獲證監會認可，或依《證券及期貨條例》獲豁免，這一點是常考細節。

概念邊界

本節講的是合約層面的內部處分與其他法例下的刑事罰則，不涵蓋積金局依《強積金條例》作出的紀律制裁命令（撤銷或暫時撤銷註冊、公開或非公開譴責、罰款等），那屬於積金局的紀律制裁權力。主事人的沒收佣金、譴責由雙方合約支撐，與積金局的公開譴責性質不同，也不會載入中介人紀錄冊。第103、107條的執法依據是《證券及期貨條例》，並非《強積金條例》的條文。

案例

假設一名註冊附屬中介人為衝業績，自行印製單張在商場向公眾派發，內容推介某強積金計劃及其核准匯集投資基金，該單張既未獲證監會認可，亦不屬《證券及期貨條例》下獲豁免的情形，這已可能觸犯第103條，一經定罪最高罰款五十萬元及監禁三年，罪行持續的話每日還可另加罰款。倘若他在銷售過程中再以明知不實或罔顧實情的說法，誘使客戶參加該計劃，則可能另行觸犯第107條，最高罰款一百萬元及監禁七年。與此同時，其主事人也可依代理合約沒收佣金並作出譴責，這屬於合約層面的內部處分。