規管架構 · 禁止進行受規管活動 — 與禁止進行受規管活動有關的罪行及罰款

詳解

第一級最重。任何人無合理辯解、亦未以其他方式獲得豁免，而在其業務或受僱工作過程中或為報酬進行受規管活動，或顯示自己如此行事，即屬犯罪：循公訴程序定罪可罰款5,000,000元及監禁七年，屬持續罪行者按罪行持續的每一日另罰100,000元；循簡易程序定罪可罰款500,000元及監禁兩年，持續罪行每日另罰10,000元。

第二級針對替他人行事的人。若某人之所以違反禁止條文，是因為他以另一人的僱員、代理人或代表身分，為該另一人進行受規管活動或作此顯示，則：循公訴程序定罪可罰款1,000,000元及監禁兩年，持續罪行每日另罰20,000元；循簡易程序定罪可罰款100,000元及監禁六個月，持續罪行每日另罰2,000元。

第三級是稱銜罪行。任何人無合理辯解而違反關於稱銜的禁止，即採用或使用主事中介人、附屬中介人的稱銜或某些相關稱銜，一經定罪可罰款100,000元，持續罪行每一日另罰2,000元。這一級只有罰款，沒有監禁刑，也不分公訴與簡易程序，是三級中最易記也最易被選項做手腳的一項。

概念邊界

這裡講的是刑事罪行與罰則，與積金局對註冊中介人施加的紀律制裁命令是兩條不同軌道，不可互相替代或混淆。罰則只在行為人「無合理辯解或沒有以其他方式獲得豁免」時才適用；落入第34ZM條例外範圍者根本不構成罪行。持續罪行的每日罰款是在基本罰款之外另加，不是替代。稱銜罪行不設監禁。

案例

假設某人並未註冊為強積金中介人，卻以「強積金顧問」名義為報酬替市民辦理計劃轉移並收取佣金，長期持續經營。若循公訴程序定罪，可被判罰款5,000,000元及監禁七年，並按罪行持續的每一日另罰100,000元。若他同時在名片上印上「主事中介人」稱銜，另觸犯稱銜罪行，一經定罪可罰款100,000元，持續期間每日另罰2,000元。相對地，如他只是某公司的僱員，為僱主進行受規管活動，則適用較輕一級：公訴程序下罰款1,000,000元及監禁兩年。