规管架构

详解

整节可按「入场—在场—离场」一条主线串起来。入场之前先划界：7.2.1a 界定受规管活动、十类关键决定、受规管意见与受规管者，7.2.1b 讲第34ZL条三层禁令与六类例外，7.2.1c 把无牌展业与擅用称衔的刑责按三级排开。三者回答同一个问题——什么人在什么情况下必须先取得身分。

合法入场的途径在 7.2.2 系列：主事中介人依第34T(1)条注册（甲类受规管者、商业实体），附属中介人依第34U(1)条注册（乙类受规管者、个人须考试），两者靠第34V(1)条隶属核准扣在一起；负责人员依第34W(1)条另加一重核准，且以隶属成立为前提。第34X条容许积金局在注册与核准时及事后施加、修改或撤销条件；7.2.2f 讲三条指派条文（34Z、34ZA、34ZB）的触发时点，7.2.3 接着讲按什么准则选出金融管理专员、保监局还是证监会，7.2.2g 则把注册结果开放给公众查核。

在场期间的义务分两块：7.2.4 是条例订明的法定最低操守标准，行为层面约束主事与附属中介人，机构层面的备存纪录与管控只落在主事中介人；7.2.5a 至 7.2.5e 是事件触发的改变申报、按期缴付的年费与周年申报表，以及个人附属中介人的持续训练。

违规之后的处理呈一条固定流水线：7.2.6a 查察、7.2.6b 调查由前线监督负责，7.2.6c 是不配合的刑责，7.2.6d 的纪律制裁命令与 7.2.6e 的事前通知申述程序归积金局，7.2.7 是决定后两个月内向上诉委员会上诉，7.2.8 是制裁作出后的公开披露与纪录册五年记录。贯穿全节的分工线只有一句：监察调查在前线监督，注册核准与纪律制裁在积金局。

概念边界

本节讲的是规管架构的运作机制，与 7.1 概述中介人规管的背景、7.4 系列《操守指引》的具体条文指导、7.5 的制裁及罚则分属不同层面；7.2.4 只讲法定最低操守要求，指引如何落实见 7.4.1 各项。本节内部亦须分清两条轨道：法院循公诉或简易程序判处的罚款监禁（7.2.1c、7.2.6c）属刑事，积金局的撤销、暂停、谴责与罚款（7.2.6d）属行政，两者主体、程序与数字均不同，可并存而不可互换。

案例

某保险公司依第34T(1)条注册为主事中介人，同时为一名部门主管办妥第34U(1)条注册、第34V(1)条隶属核准与第34W(1)条负责人员核准；积金局按第34Z(1)、34ZA(1)、34ZB(1)条把同一前线监督指派给三者。其后该主管迁址并卸任负责人员，须在七个工作日内书面通知积金局，公司亦须就其负责人员不再负有指明责任作出申报；年费须在收费期首日后一个月内缴付，周年申报表则在报告期最后一日后一个月内交付。日后前线监督依第34ZR条查察其销售纪录，发现可能未按操守要求披露利益冲突，遂展开调查并把资料交积金局；积金局先书面通知并给予申述机会，才作出纪律制裁命令，该人可在通知发出日后两个月内向上诉委员会上诉，制裁详情其后以新闻稿披露并在纪录册保留五年。