規管架構 · 註冊中介人的其他要求 — 匯報關乎主事中介人的改變

詳解

註冊成為主事中介人並非一勞永逸，《強制性公積金計劃條例》要求它在若干情況出現後主動通報積金局。須通報的情形可歸為四類：第一，它已停止進行任何受規管活動；第二，其地址或任何聯絡資料出現變動；第三，與甲類受規管者身分有關的三種變化——新近取得該身分、在某行業監督處不再具備該身分，或該身分遭暫時撤銷；第四，原本就該主事中介人負有指明責任的負責人員，已不再擔任該角色。

時限與形式要一併記住：事件出現之後七個工作日之內，以書面方式知會積金局。起算點是改變發生之日，既不是中介人察覺之日，也不是按月或按季一併匯報。至於後果，若拿不出合理辯解而違反，即構成刑事罪行，最高可罰款 50,000 元；反過來說，能提出合理辯解的則不在此限。

手冊另列一項獨立的通知責任：主事中介人若打算收回早前給予的同意——即不再讓某附屬中介人隸屬於自己、也不再讓其代自己進行受規管活動——負責知會積金局的是主事中介人本身，而非該名附屬中介人。這一項與上述四類改變並列，出題人常借此考責任歸屬。

概念邊界

本知識點只講主事中介人一方的改變申報，與 7.2.5b 附屬中介人的清單是兩張表：主事中介人這張有「停止進行受規管活動」和甲類受規管者，沒有「姓名或名稱改變」。它屬於註冊後的持續要求，不同於 7.2.2a 的首次註冊申請；違反的是申報義務，也不等同於 7.2.4 操守要求的違規。撤回隸屬同意的通知責任在主事中介人身上。

案例

某保險公司是註冊主事中介人，其負責人員原由營運總監出任。該總監月初調往集團其他崗位，不再就該主事中介人負有指明責任，公司須自這項改變出現起七個工作日內以書面通知積金局。同月公司又把辦事處由中環遷往觀塘，聯絡電話一併更換，屬地址及聯絡資料改變，同樣要在七個工作日內書面申報。若公司拖到季度末才一次過補報，又提不出合理辯解，即屬犯罪，可處罰款 50,000 元。另一情境：公司決定不再讓某名營業員代其進行受規管活動，擬撤回隸屬同意，通知積金局的責任落在公司，而不在該營業員。