規管架構 · 註冊要求 — 申請核准某名個人作為負責人員

詳解

負責人員是在主事中介人內部承擔指明責任的個人。申請由主事中介人一方提出，對象只能是個人，機構不可以。

積金局須信納四點才予核准：①此人已是隸屬於申請人的附屬中介人；②此人在申請人機構內握有足夠權力，並且可取得充足的資源與支援，從而替申請人把指明責任履行起來；③申請前一年之內，其負責人員核准未遭積金局依第34ZW(4)(a)(i)條撤銷；④積金局亦未依第34ZW(4)(a)(ii)條下令其喪失出任主事中介人負責人員的資格。

第①點把負責人員牢牢扣在附屬中介人身分之上：未先註冊為附屬中介人並獲核准隸屬該主事中介人，便無從獲核准為其負責人員。這也說明第34T(2)條為何要求主事中介人的註冊申請隨附配套申請——若由現有附屬中介人出任，遞交第34V(1)條與第34W(1)條兩項申請；若由尚未註冊者出任，則先依第34U(1)條申請註冊，再補上第34V(1)條與第34W(1)條申請。

要留意第③④點所引的是第34ZW(4)(a)系列，專門針對負責人員核准的撤銷與喪失資格，與註冊中介人適用的第34ZW(3)(a)系列並不相同。核准後，依第34ZB(1)條，積金局會盡快把該主事中介人的前線監督，指派為此人在負責人員身分範圍內的前線監督。

概念邊界

負責人員並非第三類註冊中介人，而是附屬中介人身上疊加的一重核准身分；註冊中介人只分主事與附屬兩類。與7.2.2c的分界在於：隸屬核准解決歸屬，負責人員核准解決指明責任以及內部權限、資源支援是否足夠。不具備附屬中介人身分者，或純屬機構者，均不在本項適用範圍。

案例

某保險公司正在申請註冊為主事中介人，擬指定一名尚未註冊的部門主管出任負責人員。依第34T(2)條，該主管先依第34U(1)條申請註冊為附屬中介人，公司再依第34V(1)條申請核准其隸屬，最後依第34W(1)條申請核准其為負責人員。積金局審視後確認：該主管已隸屬公司成為附屬中介人；他在公司內握有足夠權力，公司亦會配給所需資源與支援讓他履行指明責任；過去一年其負責人員核准未被依第34ZW(4)(a)(i)條撤銷；亦無依第34ZW(4)(a)(ii)條被下令喪失資格。四點齊備，獲予核准。