規管架構 · 註冊要求 — 申請核准某附屬中介人隸屬某主事中介人

詳解

隸屬核准處理的是「掛靠關係」：由主事中介人一方（包括尚在申請成為主事中介人的人，統稱申請人）向積金局提出，請求核准某人成為替自己進行受規管活動的中介人。發起申請的並不是附屬中介人本人。

積金局須信納三點才可核准：①申請人同意由該人擔任替自己進行受規管活動的中介人；②該人與申請人之間存在僱傭關係，或者以代理人、代表的身分替申請人辦事；③該人擁有乙類受規管者身分，而賦予這一身分的行業監督，正好就是申請人的前線監督。第三點等於要求兩邊的行業歸屬互相對得上。

這道核准在整個註冊體系中居於樞紐位置：依第34U(2)條，附屬中介人的註冊申請必須隨附第34V(1)條的隸屬核准申請；依第34T(2)條，主事中介人的註冊申請同樣要隨附第34V(1)條申請（連同第34W(1)條的負責人員核准申請）。而第34W(1)條核准負責人員的首個條件，就是該名個人已經是隸屬於申請人的附屬中介人，故隸屬核准也是負責人員核准的前提。

核准之後隨即觸發監管歸屬：依第34ZA(1)條，積金局會盡快把該主事中介人的前線監督，同時指派為該附屬中介人在此隸屬身分範圍內的前線監督。

概念邊界

隸屬核准不是註冊，附屬中介人的註冊依第34U(1)條另行辦理；本項只解決「誰替誰辦事」的關係核准。與7.2.2d的分界在於：隸屬解決身分歸屬，負責人員核准解決指明責任的承擔，而且後者以前者成立為前提。申請人若與該人既無僱傭關係、也不是代理人或代表關係，即不符核准條件。

案例

某持牌長期業務保險代理機構已註冊為附屬中介人，擬替一家受保監局監管的主事中介人（保險公司）進行受規管活動。該保險公司依第34V(1)條向積金局申請核准隸屬。積金局審視後確認：公司同意由該機構替自己進行受規管活動；該機構以公司代理人的身分辦事；該機構是保監局的乙類受規管者，而保監局正是該公司的前線監督。三點齊備，積金局予以核准，並隨即把保監局指派為該附屬中介人在此身分範圍內的前線監督。