規管架構 · 註冊中介人的其他要求 — 匯報關乎附屬中介人的改變

詳解

附屬中介人同樣負有註冊後的持續申報義務，須通報的情形也是四項：其一，本身的姓名或名稱出現變動；其二，地址或任何聯絡資料有變；其三，與乙類受規管者身分相關的三種情況——取得該身分、在某行業監督處喪失該身分，或該身分被暫時撤銷；其四，本人不再擔任某主事中介人的負責人員。

程序上與主事中介人完全一致：事件發生之後七個工作日之內，以書面形式知會積金局。罰則也相同，無合理辯解而違反者即屬犯罪，最高可罰款 50,000 元。

把兩張清單擺在一起，差異就清楚了。附屬中介人這邊獨有「姓名或名稱改變」（個人可能因結婚、改名而變更）；主事中介人那邊獨有「停止進行受規管活動」。資格類別上，附屬中介人對應乙類受規管者，主事中介人對應甲類受規管者。負責人員一項的申報角度也剛好相反：主事中介人申報的是「我的負責人員不再負有指明責任」，附屬中介人申報的是「我本人不再擔任某主事中介人的負責人員」。考試正是在這幾處對稱位置設干擾項。

概念邊界

本項只涵蓋附屬中介人自身身分資料與資格的變動，不包括其所隸屬的主事中介人一方的改變（那屬於 7.2.5a）。它也不同於持續訓練規定：未按時完成指明訓練的後果是暫時撤銷以至撤銷註冊，而不是 50,000 元罰款的刑事罪行。另外，同一名個人可能兼具附屬中介人與負責人員兩重身分，兩種身分下的申報觸發點要分開處理。

案例

陳女士是某保險經紀公司的個人附屬中介人，同時獲核準為該主事中介人的負責人員。她婚後改用夫姓，姓名出現變動，須在該項改變出現起七個工作日內以書面通知積金局。其後公司改組，她卸下負責人員一職，但仍繼續以附屬中介人身分替公司進行受規管活動——「不再擔任主事中介人的負責人員」本身就是須申報的改變，同樣要在七個工作日內書面知會積金局。若她以為人仍留在公司便無須申報而拖延數月，又提不出合理辯解，即屬犯罪，可處罰款 50,000 元。