規管架構 · 註冊要求 — 申請註冊為主事中介人

詳解

註冊中介人分兩類：主事中介人是獲積金局註冊、可進行受規管活動的商業實體，屬甲類受規管者；附屬中介人是獲註冊、可為其所隸屬的主事中介人進行受規管活動的人士，屬乙類受規管者。

主要申請人（即依第34T(1)條提出申請的人）須符合五項準則：①本身是某行業監督的甲類受規管者；②緊接申請日期前一年內，其甲類受規管者資格沒有因紀律理由被撤銷（第34J(1)條）；③其甲類受規管者資格沒有被暫時撤銷（第34J(2)條）；④緊接申請日期前一年內，其註冊中介人身分沒有被積金局依第34ZW(3)(a)(i)條撤銷；⑤沒有被積金局依第34ZW(3)(a)(ii)條取消註冊為中介人的資格。

甲類受規管者按行業監督分為三種：就保監局而言，是依《保險業條例》（第41章）獲授權經營長期業務的公司，或持牌長期業務保險經紀公司；就金融管理專員而言，是依《證券及期貨條例》（第571章）獲註冊進行第1類或第4類（或兩者）受規管活動的認可財務機構，即《銀行業條例》（第155章）第2(1)條所指的銀行、有限制牌照銀行或接受存款公司；就證監會而言，是依《證券及期貨條例》獲發牌進行第1類或第4類（或兩者）受規管活動的法團。

依第34T(2)條，申請須隨附配套申請：若擬由現有附屬中介人出任負責人員，須同時提出第34V(1)條隸屬核准申請與第34W(1)條負責人員核准申請；若擬由尚未註冊的個人出任，則該個人先依第34U(1)條申請註冊為附屬中介人，再由主要申請人提出第34V(1)條及第34W(1)條兩項申請。積金局須信納上述準則及隨附申請的核准準則全部滿足，才會註冊。

概念邊界

主事中介人只能是商業實體（甲類受規管者），不是個人；個人只能走附屬中介人路徑。與7.2.2b的分界在於甲類／乙類身分、條文（34T對34U）以及考試要求——主事中介人註冊準則中沒有資格檢定考試一項。也要與7.2.2c隸屬核准、7.2.2d負責人員核准區分：後兩者是隨附於主事中介人註冊的獨立核准申請，不是註冊本身。

案例

某獲保監局授權經營長期業務的保險公司打算銷售強積金計劃，遂依第34T(1)條向積金局申請註冊為主事中介人。由於它已是保監局的甲類受規管者，且過去一年內未有任何甲類資格因紀律理由被撤銷，也無暫時撤銷或被取消資格的情形，符合五項準則。公司擬委派一名已註冊為附屬中介人的資深同事出任負責人員，於是同時提交第34V(1)條隸屬核准申請與第34W(1)條負責人員核准申請。積金局在信納註冊準則與兩項隨附申請的核准準則均獲滿足後，才把該公司註冊為主事中介人。