规管架构 · 注册要求 — 申请核准某名个人作为负责人员

详解

负责人员是在主事中介人内部承担指明责任的个人。申请由主事中介人一方提出，对象只能是个人，机构不可以。

积金局须信纳四点才予核准：①此人已是隶属于申请人的附属中介人；②此人在申请人机构内握有足够权力，并且可取得充足的资源与支援，从而替申请人把指明责任履行起来；③申请前一年之内，其负责人员核准未遭积金局依第34ZW(4)(a)(i)条撤销；④积金局亦未依第34ZW(4)(a)(ii)条下令其丧失出任主事中介人负责人员的资格。

第①点把负责人员牢牢扣在附属中介人身分之上：未先注册为附属中介人并获核准隶属该主事中介人，便无从获核准为其负责人员。这也说明第34T(2)条为何要求主事中介人的注册申请随附配套申请——若由现有附属中介人出任，递交第34V(1)条与第34W(1)条两项申请；若由尚未注册者出任，则先依第34U(1)条申请注册，再补上第34V(1)条与第34W(1)条申请。

要留意第③④点所引的是第34ZW(4)(a)系列，专门针对负责人员核准的撤销与丧失资格，与注册中介人适用的第34ZW(3)(a)系列并不相同。核准后，依第34ZB(1)条，积金局会尽快把该主事中介人的前线监督，指派为此人在负责人员身分范围内的前线监督。

概念边界

负责人员并非第三类注册中介人，而是附属中介人身上叠加的一重核准身分；注册中介人只分主事与附属两类。与7.2.2c的分界在于：隶属核准解决归属，负责人员核准解决指明责任以及内部权限、资源支援是否足够。不具备附属中介人身分者，或纯属机构者，均不在本项适用范围。

案例

某保险公司正在申请注册为主事中介人，拟指定一名尚未注册的部门主管出任负责人员。依第34T(2)条，该主管先依第34U(1)条申请注册为附属中介人，公司再依第34V(1)条申请核准其隶属，最后依第34W(1)条申请核准其为负责人员。积金局审视后确认：该主管已隶属公司成为附属中介人；他在公司内握有足够权力，公司亦会配给所需资源与支援让他履行指明责任；过去一年其负责人员核准未被依第34ZW(4)(a)(i)条撤销；亦无依第34ZW(4)(a)(ii)条被下令丧失资格。四点齐备，获予核准。