规管架构 · 禁止进行受规管活动 — 与禁止进行受规管活动有关的罪行及罚款

详解

第一级最重。任何人无合理辩解、亦未以其他方式获得豁免，而在其业务或受雇工作过程中或为报酬进行受规管活动，或显示自己如此行事，即属犯罪：循公诉程序定罪可罚款5,000,000元及监禁七年，属持续罪行者按罪行持续的每一日另罚100,000元；循简易程序定罪可罚款500,000元及监禁两年，持续罪行每日另罚10,000元。

第二级针对替他人行事的人。若某人之所以违反禁止条文，是因为他以另一人的雇员、代理人或代表身分，为该另一人进行受规管活动或作此显示，则：循公诉程序定罪可罚款1,000,000元及监禁两年，持续罪行每日另罚20,000元；循简易程序定罪可罚款100,000元及监禁六个月，持续罪行每日另罚2,000元。

第三级是称衔罪行。任何人无合理辩解而违反关于称衔的禁止，即采用或使用主事中介人、附属中介人的称衔或某些相关称衔，一经定罪可罚款100,000元，持续罪行每一日另罚2,000元。这一级只有罚款，没有监禁刑，也不分公诉与简易程序，是三级中最易记也最易被选项做手脚的一项。

概念边界

这里讲的是刑事罪行与罚则，与积金局对注册中介人施加的纪律制裁命令是两条不同轨道，不可互相替代或混淆。罚则只在行为人「无合理辩解或没有以其他方式获得豁免」时才适用；落入第34ZM条例外范围者根本不构成罪行。持续罪行的每日罚款是在基本罚款之外另加，不是替代。称衔罪行不设监禁。

案例

假设某人并未注册为强积金中介人，却以「强积金顾问」名义为报酬替市民办理计划转移并收取佣金，长期持续经营。若循公诉程序定罪，可被判罚款5,000,000元及监禁七年，并按罪行持续的每一日另罚100,000元。若他同时在名片上印上「主事中介人」称衔，另触犯称衔罪行，一经定罪可罚款100,000元，持续期间每日另罚2,000元。相对地，如他只是某公司的雇员，为雇主进行受规管活动，则适用较轻一级：公诉程序下罚款1,000,000元及监禁两年。