制裁及罚则

详解

第一个范畴是主事人施加的制裁。主事人与中介人之间订有代理条款或其他合约，双方同意的制裁及罚则就写在合约里，性质属内部纪律处分，典型做法包括没收佣金、予以谴责等。它的依据是合约关系，力度与范围由双方约定，而不是由法例规定。

第二个范畴是《强积金条例》以外的其他法例。这类条例数目不少，手册没有逐条列举，只挑出《证券及期货条例》两条重点说明：

①第103条：除非有关宣传品已获证监会认可，或按《证券及期货条例》属获豁免之列，否则向公众发出涉及强积金计划以及核准汇集投资基金的广告，即构成罪行。一经定罪，最高罚款五十万元，另可判监三年；假如罪行持续，还可按日另行罚款。

②第107条：若有人以欺诈方式、或罔顾实情地作出失实陈述，从而诱使别人参加强积金计划或把资金投入汇集投资基金，同样构成罪行。一经定罪，最高罚款一百万元，另可判监七年。

两条要对照记：103条管的是广告发布这一环，罚则较轻，并附带持续罪行的每日罚款；107条管的是以失实陈述诱人入局，罚则明显加重，手册未提及每日罚款。103条的例外只有两种——获证监会认可，或依《证券及期货条例》获豁免，这一点是常考细节。

概念边界

本节讲的是合约层面的内部处分与其他法例下的刑事罚则，不涵盖积金局依《强积金条例》作出的纪律制裁命令（撤销或暂时撤销注册、公开或非公开谴责、罚款等），那属于积金局的纪律制裁权力。主事人的没收佣金、谴责由双方合约支撑，与积金局的公开谴责性质不同，也不会载入中介人纪录册。第103、107条的执法依据是《证券及期货条例》，并非《强积金条例》的条文。

案例

假设一名注册附属中介人为冲业绩，自行印制单张在商场向公众派发，内容推介某强积金计划及其核准汇集投资基金，该单张既未获证监会认可，亦不属《证券及期货条例》下获豁免的情形，这已可能触犯第103条，一经定罪最高罚款五十万元及监禁三年，罪行持续的话每日还可另加罚款。倘若他在销售过程中再以明知不实或罔顾实情的说法，诱使客户参加该计划，则可能另行触犯第107条，最高罚款一百万元及监禁七年。与此同时，其主事人也可依代理合约没收佣金并作出谴责，这属于合约层面的内部处分。