规管架构 · 注册要求 — 申请注册为主事中介人

详解

注册中介人分两类：主事中介人是获积金局注册、可进行受规管活动的商业实体，属甲类受规管者；附属中介人是获注册、可为其所隶属的主事中介人进行受规管活动的人士，属乙类受规管者。

主要申请人（即依第34T(1)条提出申请的人）须符合五项准则：①本身是某行业监督的甲类受规管者；②紧接申请日期前一年内，其甲类受规管者资格没有因纪律理由被撤销（第34J(1)条）；③其甲类受规管者资格没有被暂时撤销（第34J(2)条）；④紧接申请日期前一年内，其注册中介人身分没有被积金局依第34ZW(3)(a)(i)条撤销；⑤没有被积金局依第34ZW(3)(a)(ii)条取消注册为中介人的资格。

甲类受规管者按行业监督分为三种：就保监局而言，是依《保险业条例》（第41章）获授权经营长期业务的公司，或持牌长期业务保险经纪公司；就金融管理专员而言，是依《证券及期货条例》（第571章）获注册进行第1类或第4类（或两者）受规管活动的认可财务机构，即《银行业条例》（第155章）第2(1)条所指的银行、有限制牌照银行或接受存款公司；就证监会而言，是依《证券及期货条例》获发牌进行第1类或第4类（或两者）受规管活动的法团。

依第34T(2)条，申请须随附配套申请：若拟由现有附属中介人出任负责人员，须同时提出第34V(1)条隶属核准申请与第34W(1)条负责人员核准申请；若拟由尚未注册的个人出任，则该个人先依第34U(1)条申请注册为附属中介人，再由主要申请人提出第34V(1)条及第34W(1)条两项申请。积金局须信纳上述准则及随附申请的核准准则全部满足，才会注册。

概念边界

主事中介人只能是商业实体（甲类受规管者），不是个人；个人只能走附属中介人路径。与7.2.2b的分界在于甲类／乙类身分、条文（34T对34U）以及考试要求——主事中介人注册准则中没有资格检定考试一项。也要与7.2.2c隶属核准、7.2.2d负责人员核准区分：后两者是随附于主事中介人注册的独立核准申请，不是注册本身。

案例

某获保监局授权经营长期业务的保险公司打算销售强积金计划，遂依第34T(1)条向积金局申请注册为主事中介人。由于它已是保监局的甲类受规管者，且过去一年内未有任何甲类资格因纪律理由被撤销，也无暂时撤销或被取消资格的情形，符合五项准则。公司拟委派一名已注册为附属中介人的资深同事出任负责人员，于是同时提交第34V(1)条隶属核准申请与第34W(1)条负责人员核准申请。积金局在信纳注册准则与两项随附申请的核准准则均获满足后，才把该公司注册为主事中介人。